Кредитные союзы, расплодившиеся за последние годы, с такой же быстротой, как и возникли – исчезают, оставляя вкладчиков без капитало-вложений. Надежды на возвращение своих денег вчерашние члены общественно-финансовых организаций возлагают на правоохранителей и суд. А речь порой идет о нескольких десятках миллионов гривен.
Что Вы об этом думаете ?
Сказать
Держи карман щире
Прокуратура Черкасской области задержала заместителя председателя правления кредитного союза «Империя» и председателя правления КС «Федерация». В розыск объявлен руководитель «Империи», которого подозревают в присвоении 8 млн грн. Как сообщает пресс-секретарь прокурора Черкасской области Ольга Лактионова, в течение года были возбуждены уголовные дела по факту присвоения денежных средств еще и в отношении служебных лиц КС «Экспрессия», «Фортеця», «Добрi грошi». Завершено расследование и отправлены в суд уголовные дела по финансовым злоупотреблениям в КС «Берегиня», «Капитал», «Украинский кредит», «Весна» и «Джерело». То, что подобные организации рано или поздно лопнут, прогнозировали эксперты. — Такого понятия, как кредитные союзы, в нашем законодательстве нет, — рассказывает «ВВ» ведущий специалист Департамента уголовного розыска МВД Николай Рощин. — И никакие кредиты они не выдают, потому как права не имеют. Это что-то вроде кооперативов, с той лишь разницей, что члены таких объединений должны обязательно знать друг друга, а участники союзов понятия не имеют о своих партнерах. Вступая в группу, человек обязуется оплатить вступительный взнос, а общество обещает дать в долг определенную сумму денег. Потом, когда в обещанный срок он ничего не получает, начинает суетиться, ему выдают очередную порцию информации, чтобы потянуть время. По словам Николая Рощина, кое-кто из членов кредитных обществ получает деньги: директор, например, его родственники, главный бухгалтер. Но проверить, не нарушался ли при этом закон, милиция может не всегда. Организация, ссылаясь на секретность всех сведений о вкладчиках, отказывается предоставить правоохранителям какие-либо документы. Но даже несмотря на это, по данным МВД, в Украине возбуждено уже более 500 уголовных дел в отношении руководства КС. Часть из них уже передана в суд на рассмотрение, некоторых директоров еще разыскивает милиция, как, впрочем, и деньги вкладчиков. К примеру, в Одесской области возбуждено пять уголовных дел в отношении должностных лиц КС. По оценке первого заместителя прокурора региона Михаила Черного, «размеры воровства просто ужасны». Материалы по двум из пяти дел отправлены в суд, два руководителя печально известного кредитного союза «Украина» арестованы, еще двое привлечены к ответственности. Как заявил Михаил Черный, уже доказаны факты хищения средств более чем на 50 млн грн. С соответствующими заявлениями в правоохранительные органы обратились свыше 1000 вкладчиков, всего же их более 18 тыс. человек. «На имущество этого кредитного союза (в 30 млн грн.) наложен арест. И я надеюсь, что совместными усилиями мы сможем что-нибудь возместить людям», — сказал первый заместитель прокурора, добавив, что «поиск имущества продолжается». Порядка 50 млн грн. были присвоены должностными лицами другого кредитного союза — «Содружество», созданного якобы силовиками (такую версию излагали организаторы финансового учреждения, обманывая вкладчиков). В этом случае уже установлено 350 потерпевших. Между тем эксперты полагают, что КС «Украина» — главный среди своих «коллег» кандидат на ликвидацию, которую планирует инициировать Госкомиссия по регулированию рынков финансовых услуг. Директор департамента временного администрирования финансово-кредитных учреждений Галина Третьякова сообщила, что из двенадцати КС, находящихся в «кризисном управлении» департамента, 8–9 — кандидаты на ликвидацию. Среди указанной дюжины союзов — несколько одесских: «Всеукраинское народное кредитное общество» (аналитики и его называют претендентом на закрытие), «Морское кредитное общество», «Кредитный союз пенсионеров», сообщают местные СМИ. Рухнули через три месяца Но портят и без того подорванную репутацию кредитных союзов и разного рода аферисты. В Виннице под следствием оказались четверо предприимчивых молодых людей, за три месяца заработавших на доверии граждан около полумиллиона гривен. Экономический кризис и ажиотаж на финансово-кредитном рынке сослужили неплохую службу мошенникам. В то время, когда банки перестали выдавать в кредит наличные, они организовали центр по предоставлению таких услуг населению под многообещающим названием «Допомога». В местной прессе появилась реклама, предлагающая всем желающим получить деньги в кредит без залога, поручителей и даже без справки о доходах. Конечно же, за клиентами дело не стало. Помимо центрального офиса в Виннице дельцы открыли еще шесть отделений, в том числе в районных центрах области — городах Ильинцы и Бершадь. Гражданам предлагали, на первый взгляд, простую и быструю схему получения наличных на выгодных условиях. Речь шла о суммах в 3—5 тысяч грн. Клиентам нужно было лишь оформить на себя в одном из банков потребительский кредит на приобретение окон или отопительных котлов. Для этого им выписывали фиктивные счета и накладные на якобы полученный товар. На основании этих документов банк перечислял оговоренные суммы на определенные счета предпринимателей. Благодетели из кредитного центра гарантировали, что в течение 10 дней деньги будут у клиентов. Но время шло, и обещания остались обещаниями. Потерявшие надежду обманутые люди, которым достались лишь кредитные обязательства перед финучреждениями, направились с заявлениями в милицию. На поверку оказалось, что упомянутый центр в регистрационных базах Винницы не значится и лицензии на финансовую деятельность не имеет. Просуществовав всего три месяца, мошенники сумели заработать на наивных гражданах свыше 460 тыс. грн. В правоохранительные органы за помощью обратилось уже 80 человек. По факту мошенничества возбуждено уголовное дело. 23-летний организатор кредитного союза находится под арестом, его сообщники — на подписке о невыезде. В квартире на первом этаже в центре Винницы, где раньше был офис «Допомоги», теперь продают секонд-хэнд. Но до сих пор по указанному адресу наведываются желающие быстро получить деньги в кредит…
Новости, по теме:
Предыдущая и следующая новость:
|
|
|
Объект
Партнер
Пользователь
Новость
|
