Come aprire un conto all'estero

I recenti cambiamenti negativi nella vita politica ed economica,
in particolare la situazione nel settore bancario , ha portato molti a pensare seriamente
su come garantire la sicurezza dei loro beni . Uno dei più evidenti
come è il trasferimento di fondi in deposito in modo più affidabile e
bancario solido.

Scegli un istituto finanziario può essere affidato con il loro contributo al
Oggi, una bella sfida. Anche il destino del leader ucraino
Banche predire con certezza è impossibile. Le dimensioni del garantito
importo della compensazione per i depositi individuali compresi gli interessi, in Ucraina
150 THS. - Circa 14, 5 mila euro. Il registro del Fondo è incluso
178 partecipanti e 6 dei membri provvisori. La soluzione stessa suggerisce.
Per il fallimento della tua banca, non sono in linea
Fondo di garanzia dei depositi, sta già pensando di aprire un conto
Banche nell'Unione europea. Nella mente di molti notevolmente rafforzato la vista
che i conti in banche estere può avere solo un ricchissimo e molto
persone influenti. Infatti, per garantire la sicurezza di denaro
collocamento dei fondi a istituzioni finanziarie straniere, tutti possono. I principali
vantaggio delle banche occidentali ucraini, naturalmente, è il loro
affidabilità. Bonus aggiuntivi - è una completa privacy, impeccabile
servizio, semplicità e comfort. Banche di paesi fuori dall'Unione Europea
Unione, tradizionalmente classificati come europei, Cipro e il Baltico
banche. L'uno dall'altro, si differenziano sulla specificità della normativa nazionale
tradizione consolidata di lavoro, i requisiti di ammissibilità, che vengono proposti a
clienti, diligenza affari a causa e l'origine del capitale, completezza
conformità con i requisiti della azione finanziaria per combattere il riciclaggio
procede (GAFI), stile di lavoro con il cliente, costi di manutenzione, ecc
Banche europee banche europee, naturalmente, sono tra i più
I leader di prestigio e di fiducia nel mondo, in termini di qualità e diversificazione del dispositivo
servizi. Tuttavia, la cooperazione con le banche impongono ai clienti una serie di
obblighi. Servizio in una banca europea è piuttosto costoso. Per aprire il
gli account sono di solito necessari per depositare una somma non meno di 200 mila euro, che
continuerà a servire come il saldo minimo sul conto o promettere
portare entro un certo periodo. Fanno richieste su un limitato
il numero di transazioni al mese. Rigorosamente rispettato il principio del "know your customer"
il che significa un colloquio obbligatorio personale con il cliente del banco. Originariamente
banca non interessa quanti soldi il cliente e che i suoi affari (fino a quando
che era legittima), è interessato nella sua personalità. In servizio verrà negato
se il client può lanciare la sua reputazione, anche la minima ombra sulla finanziaria
istituzione. La Banca può richiedere qualsiasi informazione o lui
documenti comprovanti la legittimità del business e l'acquisizione di capitale. I vantaggi
aprire un conto presso una banca europea: un elevato livello di affidabilità
e la riservatezza, riduzione dei rischi politici e finanziari, un elemento
prestigio e garantire l'origine legale del capitale. Le banche europee
- Una soluzione perfetta per coloro che vogliono mantenere i loro soldi.
Le banche tradizionali non funzionano con i depositi di meno di 200 mila euro. Per esempio,
requisiti della banca svizzera Credit Suisse come segue: per l'apertura di conto
Conti - fatturato di $ 8 milioni per il risparmio - saldo minimo di
400 dollari. mille tariffe che non superano il 2-4% annuo. Per coloro che vogliono
guadagnano di più la percentuale specificata, è preferibile investire
fondi di investimento. Un altro esempio: il costo di aprire un corso aziendale
conto in una banca austriaca - Valartis Bank (in precedenza - anglo irlandese
Bank), è di 150 euro, l'apertura di conti per gli individui - gratis.
Commissione annuale di gestione conto avrà un costo di 200 euro per anno, con la restrizione di
operazioni sul conto - fino a 8-10 al mese, saldo minimo minimo su
conto di 100 mila euro. Per aprire un conto, è necessario colloquio con un rappresentante
Banca di Mosca, per parlare della società, per dimostrare la necessità di
Aprire un conto bancario estero. La durata del conto apertura 7-10 giorni dalla data di
fornendo una serie completa di documenti necessari per la banca. Diritto bancario
caso dell'Austria, che contiene disposizioni sul segreto dei depositi bancari (par.
38), considerato uno dei più severi al mondo e ha un rango costituzionale.
Divulga esclusivamente dalla decisione della corte austriaca. Dovrebbe essere
notato che il lavoro con le banche europee è abbastanza specifico. Qui ci sono solo
alcune delle sue caratteristiche: non togliere somma in contanti di 10 mila
euro o più, un tale atto potrebbe gettare un'ombra sulla reputazione del cliente.
I banchieri semplicemente non capisco perché una persona onesta bisogno di un tale enorme
quantità di denaro. Transazione sul conto superiori a € 10.000
può congelare per chiarire le circostanze, o non tenere se
destinatario (mittente) è un residente del paese compilato il nero
lista, oppure se tale operazione non è peculiare per il cliente. Pertanto, in
scanso di equivoci, la banca dovrebbe fornire allarme precoce di tali
trasferimenti. Inoltre, il suo lavoro, tutte le banche con efficaci
strumenti per controllare il movimento di fondi di privati ​​e imprese
persone, tra cui un programma di lotta contro il riciclaggio di denaro (Anti-Money Loundering
Politica), European lista dei terroristi (Terrorist List europea), il principio di
KYC (Know You Client Policy), ecc Tutti loro sono in pratica
dire il controllo della provenienza dei fondi per le transazioni
conto, l'affidabilità del mittente e del destinatario, l'esistenza di nero
liste di grigio e bianco di paesi, aziende, banche di tutto il mondo, con attenzione
studio del cliente e la propria attività per attività illegali e il riciclaggio
denaro. Banche cipriota di Cipro è membro dell'Unione europea, ma il cipriota
banche di assegnare una categoria a parte. Ciò è dovuto al fatto che con
praticamente tutti i vantaggi delle banche europee, non hanno certo
loro difetti. Per esempio, una quantità relativamente minime di deposito, un aumento
controllo sulle operazioni sul conto, l'origine dei fondi. Alto livello
Privacy, la semplicità, la mancanza di requisiti minimi
equilibrio, non un numero limitato di transazioni, il servizio a basso costo
più fedeli agli obblighi di pubblicazione di business del cliente - tutti
rende le banche cipriote perfetto per aprire conti da parte di individui e legali
persone. Cipro banche offrono ai loro clienti una vasta gamma di finanziaria
prodotti e servizi: finanziamento, leasing, factoring, gestione del risparmio,
servizi di brokeraggio e assicurativi a Cipro e in Grecia. Banche cipriote sono adatti
come per la società operativa corrente, e per
depositare i soldi. Un buon esempio è la Banca di Cipro -
più grande istituto bancario a Cipro. In termini di capitalizzazione del Gruppo Banca
Cipro è al primo posto tra tutte le aziende rappresentate a Cipro
Borsa. Apertura di un conto presso Bank of Cyprus è un libero, annuale
servizi per le persone a titolo gratuito, per le persone giuridiche è
$ 100 per anno. Supplemento per strumento di gestione degli account - Digipass.
Limitare il numero di operazioni sul conto e non ci è stabilito
in accordo con la banca, non esiste un minimo. Per aprire il
account, è necessario rispondere con una banca di rappresentanza a Kiev, per fornire
necessarie informazioni, documenti e completare i moduli appropriati.
Periodo di apertura è 5-7 giorni dopo essere stati depositati i documenti. Da
le leggi di Cipro, informazioni sui clienti potranno essere comunicati esclusivamente a
dalla decisione del tribunale cipriota, e solo nella misura di cui al presente
decisione. In pratica, i tribunali raramente prendere tali decisioni, in quanto tale
politiche possono spaventare potenziali clienti delle istituzioni finanziarie. Inoltre,
la metà delle richieste dei paesi della CSI "impantanati" nella macchina burocratica di Cipro
e non in tribunale e ottenere. Baltico banche affidabilità e versatilità
moderna gamma di servizi, le tariffe convenienti, non-stop di accesso remoto
al disegno di legge, una conoscenza del contesto economico della CSI, di lingua russa personale, bassa
le tariffe e gli elevati standard di servizio - tutto questo rende il Baltico
banche tra le banche più accessibile e conveniente per le imprese occidentali
enti e cittadini ucraini. Lituania, Lettonia ed Estonia hanno aderito
Unione, significativamente aumentato i requisiti e gli standard per le banche, ma
apertura di conti nel Baltico non è complicato. Di particolare nota,
che le relazioni con i residenti americani di banche lituane sono riluttanti a entrare.
Ciò è dovuto al fatto che quasi "obbligato" a rivelare tutte le informazioni
rispetto a tali clienti. Ci sono appropriati leva
in lituano e banche estoni. Quindi, se si lavora con American
aziende, la selezione è meglio fermarsi sulla riva Cipro. Baltic banche
ideale per aprire conti aziendali destinati
servizi di cash management. In conformità con le recenti modifiche
l'introduzione nella Repubblica di Lettonia legge "sulle garanzie di investimento", che è entrato
in vigore il 17 ottobre 2008, in caso di fallimento o liquidazione del credito
istituzioni, garantita dalla somma di tutti i contributi è pari a 50 mila euro. Luminoso
Esempio: Apertura di un conto presso Norvik Banka, (51% di proprietà della società Straumborg
ehf., che è Jon Helgi Gudmundsson, possiede anche una grande
società internazionale di NORVIK hf.) è gratuito, open enterprise
disegno di legge - 50 euro. Il versamento iniziale è assente, così come saldo minimo,
servizio 10 euro al mese. Non c'è limite al numero di transazioni
conto. Per aprire un conto di incontro con un rappresentante di una banca o un centro autorizzato
Rappresentante desiderabile. Gestione account Internet-Banking. Confidenziale
le informazioni comunicate sulla base della decisione del tribunale locale. Per quanto riguarda
Residenti negli Stati Uniti, la decisione sulla divulgazione delle informazioni è quasi sempre accettata
a favore del richiedente che a causa della specificità delle relazioni diplomatiche
tra i due paesi. La procedura di apertura di conti per aprire conti in quella occidentale
banca, è necessario contattare direttamente ad un istituto finanziario, o
una ditta specializzata (http://www.dllcons.com/ [http://www.dllcons.com/
]), Che aiuterà a determinare la scelta dell'istituto bancario e del tipo di
account in base alle proprie esigenze. Quando si seleziona sarà considerato il tuo finanziaria
capacità e agli obiettivi di aprire un conto per risparmiare e accumulare denaro
risorse, attività in corso della società, gli investimenti, come parte dell'immagine
ecc Inoltre, si presterà attenzione alla frequenza delle operazioni sul conto, l'importo
transazione proposta e la natura del conto (focalizzato su
in arrivo, pagamenti in uscita, prelievi di contante, ecc.) Occidentale commerciale
e banche di investimento possono essere aperti i seguenti conti: in corso
account (conto corrente), il conto della carta (carta di), conto di deposito (fisso
conto di deposito), un conto gli investimenti privati ​​(conto private banking),
intermediazione account (conto di intermediazione, conto d'investimento), conto per le operazioni
sui mercati dei cambi (Forex conto). La procedura per l'apertura di una corrente
conti in banche occidentali è la seguente. Nella Banca fornito
documenti necessari. Il volume dei documenti dipende dalla banca particolare.
Il pacchetto di base include i documenti che confermano l'identità del client (direttore
account del proprietario), banca di riferimento di qualsiasi banca ucraina
la conferma di un indirizzo di residenza (bollette per gli ultimi 6 mesi).
Per le aziende, questo pacchetto completo dei documenti costituzionali, la fiducia dichiarazione,
se l'impresa è stata fondata più di 6 mesi, è necessario fornire
un documento che attesti che l'impresa è attiva e ha pagato tutto il necessario
pagamenti del paese di immatricolazione (Certificato di buona condizione), estratto di certificato
di in carica (per le società più di 1 anno, se non modificate o sono stati gli azionisti
cambiamenti nella composizione di amministrazione), moduli bancari e questionari. La Banca può richiedere
fornire gli originali di tutti i documenti. In ogni caso, di aprire un conto
devono essere soddisfatte con un rappresentante della banca, il principio del "know your customer"
(Know You Client) è rigorosamente osservata da tutte le banche estere. Uno dei banchieri
la domanda: "Perché ti ostini a un incontro personale con un cliente, è
? si traduce in denaro gravi vostra banca ", ha risposto:" Come posso fidarmi
la persona che mi ha dato i miei soldi e non ha neanche voglia di vedermi
negli occhi? ". In pratica, tuttavia, questo non significa che per aprire un conto a colpo sicuro
devono viaggiare all'estero. Molte banche straniere hanno uffici e autorizzato
rappresentanti in Ucraina. Banchiere, interessato soprattutto alla personalità
cliente, la legittimità della provenienza del capitale, in particolare di business (volume
fatturato mensile, controparti dei paesi, le specifiche del business). Tutte le informazioni
condizione che la banca è mantenuta riservata. In sintesi,
Va notato che lavorare con le banche occidentali è accessibile praticamente a
ogni ucraina. Per parafrasare il famoso frase "il denaro piace il silenzio"
possiamo dire che amano ancora di più economico, politico e sociale
stabilità. Tutto ciò che è nel nostro paese, purtroppo, manca.
fonte www.realt5000.com.ua
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