Pastaruoju metu vis daugiau piliečių naudojasi mokėjimo terminalus,
per kurį galima įkrauti mobiliojo telefono sąskaitą, grąžinti paskolą ,
mokėti už interneto paslaugų teikėjai , kabelinės televizijos ir tt Tačiau
kaip šios operacijos atitinka Ukrainos teisės aktus?

Ukrainos nacionalinis bankas № Rezoliuciją 53 d. 2008/03/05 buvo
teisę gauti išmokas per terminalus ", bankai ir nonbank
finansinių institucijų licenciją pervesti pinigus ... taip pat
ūkio subjektams, kad jie yra sudarę atstovavimo sutartys su bankais ".
Iš tiesų, daugelio terminalų Ukraina savininkai nėra
šiandien, ne bankų ar finansinių įmonių arba net agentai, bankai.
Pastaruoju atveju su paslaugų teikėju (pavyzdžiui, kabelinių paslaugų teikėjas
televizijos) bus įvesti į banką, ir terminalo savininkas nori
gauti teisę į banko mokėjimų gyventojų vardu, turi pasirašyti
su banko atstovavimo sutartį. Todėl, jei tokių išmokų gavėjų
sudaryti sutartis dėl jų priėmimo ne su bankais, bet ir tiesiogiai - į įmonių terminalschikami "
neturi leidimo atlikti pinigų pervedimus, jie, tiesą sakant,
pažeidžia įstatymus. Norėdami patikrinti, teisėtumo vyksta per gnybtus
operacijų, reikalauti iš savininko licenciją pinigų pervedimai
Agentūros sudarytos sutarties kopija. Tuo pačiu metu pažvelgti į bilietą terminale
- Tai turi būti nurodyta informacija apie banką, kurio agentas yra "terminalschik".
Kaip apeiti teisinius reikalavimus terminalo savininkai?
Labiausiai paplitęs būdas - duoti darbo gauti pinigų pervedimai
už ką nors kita, kad nereikalauja licencijavimo ir pasirašymo agentas
sutartis. Pavyzdžiui, jūs galite padaryti jį atrodo, kad terminalas negauna pinigų
pervedimai, tačiau juo prekiaujama elektroninių čekių ar kodus papildymo. Tačiau tiesioginės
pildymas mobilųjį telefoną, fiksuotojo ryšio paslaugų mokėjimo, kabelinė
Televizoriai, grąžinti bankų paskolas ir tt - tikrai
perlaidas. Kokia rizika verslininkams užsiima priėmimo
lėšas iš per terminalus visuomenei, o ne finansų įstaiga
ar agentas banko? Pirma, pagal Ukrainos įstatymo 41 straipsnio
"Dėl finansinių paslaugų ir valstybės finansų rinkų reguliavimo
Paslaugos "dėl finansinių paslaugų rinkas, be licencijos, turi būti nubaustas
iki 85 000 UAH bauda. Antra, jei verslininkas pajamų,
Atlikdama finansines operacijas be licencijos, bus pasiekti 1000 sumą
neapmokestinamojo minimumo pajamų piliečių (2009 m. - 302 500 UAH.)
jis bus baudžiamas nuo 151 250 UAH bauda. arba
laisvės apribojimu iki trejų metų (straipsnis 2 dalis. 202 Baudžiamojo kodekso
Ukraina). Trečia, verslininkams, kurie parduoda papildymo kodai turėtų
įdiegta mokėjimo operacijų registravimo terminalų, kaip reikalaujama pagal
Ukrainos įstatymą "Dėl mokėjimo operacijų registravimo paraišką prekybos srityje,
ir viešojo maitinimo paslaugos. "Jeigu" pardavėjo e-čekius "recorder
nėra nustatyta, kad, pagal šio įstatymo 17 straipsnio 1 dalyje, ir grasina
penkis kartus bauda vertė parduodami per šį terminalą
prekių (paslaugų). Be to, Kodekso 155 straipsnyje "Dėl administracinių
Nusikaltimus ", numato, kad verslo subjektas pareigūnai
veikla, už tokius pažeidimus gali būti skirta bauda administraciniame
tvarka. Bet kai imtasi mokėjimų terminalų agentas bankas
Kancleris mokėjimo operacijų nereikia, kad teikia didelę
santaupas. Iš visų tai mes galime daryti išvadą, kad mokėjimų priėmimo
per terminalus - labai perspektyvus verslas, jei jis yra teisiškai
srityje. Šis požiūris ne tik suteikia darbdavys ramybė,
apsaugoti nuo nemalonių kontaktų su reguliavimo ir teisėsaugos
agentūrų, bet taip pat leidžia šį darbą galiausiai bus dar pelningesnės.
Šiandien terminalo savininkai iki šiol negali gauti pagal aprašytus
didesnis teisinių sankcijų, bet "šios šventės nebus trukti amžinai."
Iš tiesų, viena vertus, didelis kiekis pinigų išgyvena terminalai,
padidinti kriminalizavimo verslo tikimybę. Gerai žinomas tarpvyriausybinių
Organizacijos FATF (Finansinių veiksmų darbo grupė) paragino mokėjimus per terminalus
viena iš labiausiai rizikingas požiūriu pinigų plovimo, finansinių tipai
paslaugas. FATF rekomenduojama vyriausybes sugriežtinti kontrolę
šią veiklą. Kita vertus, vis problemos su įdaru
Valstybės biudžeto Ukrainos skatins už šių įmonių paieška,
kieno sąskaita jie gali būti lengvai sprendžiami visiškai teisėtas.
Taigi "legalizavimo" mokėjimo terminalas yra jų savininkų
neatidėliotinu uždaviniu.

Share This Post: