Nesen , vairāk un vairāk pilsoņiemmaksājumu termināli,
caur kuru Jūs varat uzlādēt savu mobilo tālruni kontu, lai atmaksātu aizdevumu,
jāmaksā par interneta pakalpojumu sniedzējiem , kabeļtelevīzijas , utt Bet
kā šīs darbības atbilst Ukrainas tiesību aktos ?

Ukrainas Valsts bankas № rezolūcijā 53 datēta 2008/03/05 tika
tiesības saņemt maksājumus, izmantojot termināli, "bankas un nebanku
finanšu iestāžu licencēta pārskaitīt naudu ... kā arī
ekonomiskas vienības, kas ir noslēgušas pārstāvniecības vienošanos ar bankām. "
Patiesībā, daudziem termināliem Ukrainā īpašnieki nav
Līdz šim neviens bankām vai finanšu uzņēmumi vai pat par tās aģentiem bankām.
Pēdējā gadījumā, līgums ar pakalpojumu sniedzēju (piemēram, pakalpojumu sniedzējs kabeļu
televīzija) stāsies banka un termināla īpašnieks vēlas
iegūt tiesības uz nosaukumu, bankas maksājumus no iedzīvotājiem, ir jāparaksta
ar banku pārstāvniecības vienošanās. Tāpēc, ja saņēmēji šādu maksājumu
slēgt līgumus par viņu uzņemšanu, nav ar bankām, bet tieši - lai uzņēmumu terminalschikami "
nav licencēti veikt naudas pārskaitījumus, tās ir, faktiski,
pārkāpj likumu. Lai pārbaudītu likumību, kas rodas, izmantojot termināli
operācijas, ir nepieciešama licence no īpašnieka pārskaitījumu
kopiju aģentūras līguma. Tajā pašā laikā apskatīt biļešu terminālu
- Tā ir jāuzrāda informācija par tās bankas, kuras pārstāvis ir "terminalschik."
Kā mēģina apiet tiesiskās prasības īpašniekiem gala?
Visbiežākās veids - dot darbu, saņemt naudas pārvedumus
kaut kas cits, kas neprasa licencēšanu un parakstīšanas līdzeklis
līgumiem. Piemēram, varat padarīt to, šķiet, ka termināla nesaņem naudu
pārvedumi, bet tirgo elektronisks kuponus vai kodeksus papildināšanā. Taču tiešos
uzpilde mobilo telefonu, fiksēto pakalpojumu apmaksas, kabeļu
Televizori un piederumi, atmaksa bankas aizdevumus, uc - ir noteikti
pārskaitījumi. Kāds ir risks, uzņēmējiem, kas nodarbojas ar uzņemšanas
līdzekļus no sabiedrības, izmantojot termināli, bet nav finanšu iestāde
vai aģents, banku? Pirmkārt, saskaņā ar likuma Ukrainas 41
"Par Finanšu pakalpojumu un valsts finanšu tirgu regulēšanu
Pakalpojumi "par finanšu pakalpojumu tirgu bez licences nedrīkst sodīt
soda naudu līdz 85 000 UAH. Otrkārt, ja ienākumi, uzņēmējam,
Veicot finanšu darījumus bez licences, sasniegs summu viena tūkstoša
neapliekamā minimuma ienākumiem iedzīvotāju (jo 2009-302 500 UAH.)
viņš būs jāmaksā naudas sods 151 250 UAH. vai
ierobežošana ar brīvības līdz trim gadiem (Mākslas 2 daļas. 202 Kriminālkodeksa
Ukrainā). Treškārt, uzņēmēji, kas pārdod atjaunošanas kodus
uzstādīta uz maksājumu darījumu ierakstīšanas termināļiem, kā prasīts
Likums Ukrainas "Par to, kā piemērot maksājumu darījumu reģistrētājiem tirdzniecības jomā,
un ēdināšanas pakalpojumi "Ja," pārdevēja e-talonus "ieraksti.
nav noteikts, tad, saskaņā ar Akta 17 panta 1 daļā, un apdraud
naudas sodu piecas reizes lielāku vērtība, kas pārdota, izmantojot šo termināli
preču (pakalpojumu). Turklāt kodeksa 155 panta "Par Administratīvā
Nodarījumiem, "paredz, ka amatpersonas uzņēmējdarbības vienību
aktivitātes par šiem pārkāpumiem var uzlikt naudas sodu par administratīvo
kārtībā. Bet, ja ņem maksājumu termināliem, kā aģents banku
Registrar maksājumu darījumu netiek prasīts, kas nodrošina ievērojamu
ietaupījumus. No visa šī varam secināt, ka pieņemšana maksājumi
caur termināli - ļoti daudzsološs biznesa, ja tas ir juridiski
jomā. Šāda pieeja ne tikai nodrošina darba devējam mieru,
aizsargā pret nepatīkamu kontaktus ar normatīvajiem un tiesību aizsardzības iestāžu
aģentūrām, bet arī padara šo darbu galu galā ir vairāk rentabla.
Šodien termināļa īpašnieki līdz šim nevar iegūt saskaņā ar aprakstīto
augstāka juridiskā sankcijas, bet "šo svētku nebūs pēdējā uz visiem laikiem."
Patiešām, no vienas puses, liela skaidrās naudas apjoma iet cauri termināļiem,
palielinātu varbūtību, kriminalizāciju biznesu. Labi zināms, starpvaldību
Organizācija FATF (Finanšu darbības uzdevumu grupas) pieprasīja maksājumu caur spailēm
viens no visvairāk riskants attiecībā uz naudas atmazgāšanu, veidu finanšu
pakalpojumus. FATF ieteica valdībai, lai pastiprinātu kontroli pār
šo darbību. No otras puses, arvien pieaugošās problēmas ar pildījumu
Valsts budžeta Ukrainas veicinās meklēt tiem uzņēmumiem,
, uz kuru rēķina tie var viegli atrisināt ar pilnīgi likumīga.
Tātad "legalizācija" ir maksājumu termināļu ir to īpašniekiem
steidzams uzdevums.

Share This Post: